Em uma era em que a tecnologia desempenha um papel dominante em todos os setores, a Yomoni, uma importante empresa de gest\u00e3o de poupan\u00e7a online, embarcou em uma ambiciosa transforma\u00e7\u00e3o digital. Ao integrar agentes de intelig\u00eancia artificial (IA) da Salesforce, a empresa busca oferecer uma experi\u00eancia aprimorada ao cliente, permitindo que seus consultores se concentrem em tarefas de alto valor. Essa abordagem ilustra perfeitamente como a converg\u00eancia de finan\u00e7as e tecnologia pode redefinir nossa rela\u00e7\u00e3o com a gest\u00e3o de poupan\u00e7a e patrim\u00f4nio.<\/p>\n\n
Neste artigo, exploraremos como a Yomoni est\u00e1 usando essas inova\u00e7\u00f5es n\u00e3o apenas para otimizar o relacionamento com os clientes, mas tamb\u00e9m para transformar seus processos internos. Por meio de depoimentos e n\u00fameros-chave, vamos descobrir juntos os desafios dessa transforma\u00e7\u00e3o para 2025 e al\u00e9m.<\/p>\n\n
A gest\u00e3o de poupan\u00e7a tem sido tradicionalmente percebida como uma \u00e1rea complexa, muitas vezes reservada para profissionais de dentro. No entanto, com a evolu\u00e7\u00e3o da tecnologia digital, empresas como a Yomoni buscam torn\u00e1-la acess\u00edvel ao maior n\u00famero poss\u00edvel de pessoas. A digitaliza\u00e7\u00e3o possibilita atender a uma variedade de necessidades, desde a facilidade de acesso at\u00e9 o aconselhamento personalizado.<\/p>\n\n
Em 2025, \u00e9 imperativo que a Yomoni e outras institui\u00e7\u00f5es financeiras reinventem seu modelo, especialmente com o surgimento de alternativas como Luko, N26 e Revolut, que priorizam a facilidade de uso e a redu\u00e7\u00e3o de custos. Portanto, \u00e9 necess\u00e1rio questionar: como a Yomoni consegue se destacar neste ecossistema competitivo?<\/p>\n\n
A Yomoni adotou o Agentforce, a plataforma de agentes de IA da Salesforce, permitindo-lhe redefinir o papel de seus consultores. Cada consultor agora pode economizar, em m\u00e9dia. 5 horas por semana<\/strong> liberando tarefas administrativas que consomem muito tempo. Isso proporciona a oportunidade de se concentrar em \u00e1reas cruciais, como ouvir, aconselhar e educar os clientes sobre suas finan\u00e7as.<\/p>\n\n Essas novas tarefas n\u00e3o apenas liberam tempo, mas tamb\u00e9m promovem um relacionamento mais pessoal e engajado com o cliente. Como resultado, a Yomoni afirma que o engajamento dos consultores melhorou, fortalecendo a confian\u00e7a dos clientes nas economias oferecidas a eles.<\/p>\n\n Gra\u00e7as \u00e0 integra\u00e7\u00e3o de agentes de IA ao CRM e \u00e0 Nuvem de Dados da Salesforce, os consultores agora podem contextualizar cada intera\u00e7\u00e3o. Esses agentes analisam consultas, entendem o contexto financeiro do cliente e fornecem respostas precisas, em conformidade com os requisitos da AMF e da ACPR. Nesse sentido, a Yomoni est\u00e1 comprometida em fornecer suporte que n\u00e3o sacrifique as regulamenta\u00e7\u00f5es em prol da rapidez.<\/p>\n\n Com isso, a Yomoni consegue lidar com aproximadamente 15% das conversas com clientes de forma aut\u00f4noma, tornando a experi\u00eancia do usu\u00e1rio mais din\u00e2mica e envolvente.<\/strong>Novos Usos Est\u00e3o Surgindo: Rumo \u00e0 Gest\u00e3o Patrimonial Personalizada<\/p>\n\n Essa abordagem de \u00ab\u00a0testar e aprender\u00a0\u00bb garante a ado\u00e7\u00e3o tranquila e eficiente de novos recursos. Essa abordagem \u00e9 particularmente relevante em um setor onde as expectativas dos clientes est\u00e3o evoluindo rapidamente.<\/p>\n\n Construindo agentes de IA confi\u00e1veis \u200b\u200be seguros<\/p>\n\n Educa\u00e7\u00e3o cont\u00ednua dos agentes sobre os desenvolvimentos do setor<\/p>\n\n , a Yomoni pretende atingir \u20ac 2 bilh\u00f5es em saldos at\u00e9 o in\u00edcio de 2026, uma meta que exige inova\u00e7\u00e3o constante. Um futuro promissor para a gest\u00e3o de poupan\u00e7a online<\/strong>Em 2025, a poupan\u00e7a online se tornar\u00e1 mais do que apenas gest\u00e3o financeira; ser\u00e1 uma experi\u00eancia gratificante que combina tecnologia e conex\u00e3o humana. Com o surgimento de novos players como Qonto, Orange Bank e Nalo, \u00e9 crucial para a Yomoni manter uma posi\u00e7\u00e3o de lideran\u00e7a integrando solu\u00e7\u00f5es inteligentes. O cen\u00e1rio financeiro est\u00e1 evoluindo rapidamente, mas, ao focar na inova\u00e7\u00e3o, a Yomoni garante sua perman\u00eancia na lideran\u00e7a. Os desafios permanecem, mas a Yomoni est\u00e1 bem posicionada para enfrent\u00e1-los. Com um suporte focado em ouvir e aconselhar, os clientes s\u00e3o mais do que apenas n\u00fameros: eles se tornam parceiros em uma jornada de poupan\u00e7a que busca a excel\u00eancia.<\/strong> Como outras fintechs est\u00e3o se encaixando neste cen\u00e1rio em evolu\u00e7\u00e3o<\/p>\n\n O Boursorama oferece servi\u00e7os banc\u00e1rios abrangentes e inovadores.<\/p>\n\n O Hello Bank se destaca pela simplicidade e tarifas competitivas.<\/p>\n\n Esses players demonstram que o futuro da poupan\u00e7a online n\u00e3o reside apenas na tecnologia, mas tamb\u00e9m na qualidade da intera\u00e7\u00e3o com o cliente. Perspectivas Futuras para a Yomoni<\/p>\n\n N\u00fameros Principais<\/p>\n\n Tornando a poupan\u00e7a acess\u00edvel a todos<\/p>\n\n <\/p>\n\n\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Em uma era em que a tecnologia desempenha um papel dominante em todos os setores, a Yomoni, uma importante empresa de gest\u00e3o de poupan\u00e7a online, embarcou em uma ambiciosa transforma\u00e7\u00e3o digital. 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\n \nRecursos do Agente de IA<\/th>\n Benef\u00edcios para Consultores<\/th>\n Impacto no Cliente<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n \n An\u00e1lise de Consultas<\/td>\n Tempo de Processamento Reduzido<\/td>\n Respostas R\u00e1pidas e Personalizadas<\/td>\n<\/tr>\n \n Propostas de Produtos Econ\u00f4micas<\/td>\n Foco em Aconselhamento Personalizado<\/td>\n Melhor Compreens\u00e3o das Op\u00e7\u00f5es<\/td>\n<\/tr>\n \n Alertas Regulat\u00f3rios<\/td>\n Preven\u00e7\u00e3o de Erros<\/td>\n Maior Satisfa\u00e7\u00e3o do Cliente<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table><\/figure>\n\n \u00c0 medida que a Yomoni continua a evoluir, novos casos de uso surgem. Estes incluem suporte para assinatura de novos produtos e assist\u00eancia com gest\u00e3o de patrim\u00f4nio. Essa evolu\u00e7\u00e3o \u00e9 resultado de um processo experimental, onde cada novo recurso \u00e9 testado e refinado antes de ser integrado.<\/h2>\n\n
Construir agentes de IA envolve a revis\u00e3o da base de conhecimento. O objetivo \u00e9 incorporar jarg\u00f5es espec\u00edficos do setor financeiro, cumprindo os padr\u00f5es regulat\u00f3rios. Este n\u00e3o \u00e9 um desafio trivial. De fato, a precis\u00e3o das informa\u00e7\u00f5es fornecidas \u00e9 essencial para garantir a confian\u00e7a do cliente. Alinhamento com os requisitos regulat\u00f3rios<\/h3>\n\n
Players como Boursorama e Hello Bank tamb\u00e9m est\u00e3o contribuindo para a transforma\u00e7\u00e3o da forma como as pessoas percebem a poupan\u00e7a. Gra\u00e7as a solu\u00e7\u00f5es centradas no cliente e ofertas diversificadas, eles conseguem atrair um p\u00fablico amplo.<\/h2>\n\n
Magali, representante do Hello Bank, enfatiza a import\u00e2ncia do contato humano em uma interface digital.<\/h3>\n\n
\u20ac 2 bilh\u00f5es em saldos<\/h3>\n\n
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\n \n70.000 clientes ativos<\/th>\n Aumento das intera\u00e7\u00f5es por meio de agentes de IA<\/th>\n Experi\u00eancia aprimorada do cliente<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n \n 15% de conversas aut\u00f4nomas<\/td>\n Novas ofertas de produtos<\/td>\n Suporte personalizado<\/td>\n<\/tr>\n \n Integra\u00e7\u00e3o r\u00e1pida<\/td>\n Portanto, o r\u00e1pido caminho que a Yomoni est\u00e1 trilhando parece promissor, tanto para seu desenvolvimento quanto para a transforma\u00e7\u00e3o do setor de poupan\u00e7a em geral.<\/td>\n <\/td>\n<\/tr>\n \n <\/td>\n <\/td>\n <\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table><\/figure>\n\n