Yomoni usa inteligência artificial para otimizar sua economia diária online

Em uma era em que a tecnologia desempenha um papel dominante em todos os setores, a Yomoni, uma importante empresa de gestão de poupança online, embarcou em uma ambiciosa transformação digital. Ao integrar agentes de inteligência artificial (IA) da Salesforce, a empresa busca oferecer uma experiência aprimorada ao cliente, permitindo que seus consultores se concentrem em tarefas de alto valor. Essa abordagem ilustra perfeitamente como a convergência de finanças e tecnologia pode redefinir nossa relação com a gestão de poupança e patrimônio.

Neste artigo, exploraremos como a Yomoni está usando essas inovações não apenas para otimizar o relacionamento com os clientes, mas também para transformar seus processos internos. Por meio de depoimentos e números-chave, vamos descobrir juntos os desafios dessa transformação para 2025 e além.

Os Desafios de uma Transformação Digital Eficaz na Yomoni

A gestão de poupança tem sido tradicionalmente percebida como uma área complexa, muitas vezes reservada para profissionais de dentro. No entanto, com a evolução da tecnologia digital, empresas como a Yomoni buscam torná-la acessível ao maior número possível de pessoas. A digitalização possibilita atender a uma variedade de necessidades, desde a facilidade de acesso até o aconselhamento personalizado.

Em 2025, é imperativo que a Yomoni e outras instituições financeiras reinventem seu modelo, especialmente com o surgimento de alternativas como Luko, N26 e Revolut, que priorizam a facilidade de uso e a redução de custos. Portanto, é necessário questionar: como a Yomoni consegue se destacar neste ecossistema competitivo?

Automatizando tarefas e economizando tempo para consultores

A Yomoni adotou o Agentforce, a plataforma de agentes de IA da Salesforce, permitindo-lhe redefinir o papel de seus consultores. Cada consultor agora pode economizar, em média. 5 horas por semana liberando tarefas administrativas que consomem muito tempo. Isso proporciona a oportunidade de se concentrar em áreas cruciais, como ouvir, aconselhar e educar os clientes sobre suas finanças.

• Automatizando a preparação de consultas
• Coletando informações para abertura de conta
• Gerenciando proativamente alertas regulatórios

Essas novas tarefas não apenas liberam tempo, mas também promovem um relacionamento mais pessoal e engajado com o cliente. Como resultado, a Yomoni afirma que o engajamento dos consultores melhorou, fortalecendo a confiança dos clientes nas economias oferecidas a eles.

Integrando agentes de IA para aprimorar o relacionamento com o cliente

Graças à integração de agentes de IA ao CRM e à Nuvem de Dados da Salesforce, os consultores agora podem contextualizar cada interação. Esses agentes analisam consultas, entendem o contexto financeiro do cliente e fornecem respostas precisas, em conformidade com os requisitos da AMF e da ACPR. Nesse sentido, a Yomoni está comprometida em fornecer suporte que não sacrifique as regulamentações em prol da rapidez.

Com isso, a Yomoni consegue lidar com aproximadamente 15% das conversas com clientes de forma autônoma, tornando a experiência do usuário mais dinâmica e envolvente.Novos Usos Estão Surgindo: Rumo à Gestão Patrimonial Personalizada

À medida que a Yomoni continua a evoluir, novos casos de uso surgem. Estes incluem suporte para assinatura de novos produtos e assistência com gestão de patrimônio. Essa evolução é resultado de um processo experimental, onde cada novo recurso é testado e refinado antes de ser integrado.

Essa abordagem de “testar e aprender” garante a adoção tranquila e eficiente de novos recursos. Essa abordagem é particularmente relevante em um setor onde as expectativas dos clientes estão evoluindo rapidamente.

Construindo agentes de IA confiáveis ​​e seguros

Construir agentes de IA envolve a revisão da base de conhecimento. O objetivo é incorporar jargões específicos do setor financeiro, cumprindo os padrões regulatórios. Este não é um desafio trivial. De fato, a precisão das informações fornecidas é essencial para garantir a confiança do cliente. Alinhamento com os requisitos regulatórios

Educação contínua dos agentes sobre os desenvolvimentos do setor

• Disponibilidade 24 horas por dia, 7 dias por semana, através do site e da área do cliente
• Esta estratégia proativa visa fornecer a cada cliente acesso a aconselhamento personalizado, independentemente do horário. Com um volume crescente de
• 70.000 clientes ativos

, a Yomoni pretende atingir € 2 bilhões em saldos até o início de 2026, uma meta que exige inovação constante. Um futuro promissor para a gestão de poupança onlineEm 2025, a poupança online se tornará mais do que apenas gestão financeira; será uma experiência gratificante que combina tecnologia e conexão humana. Com o surgimento de novos players como Qonto, Orange Bank e Nalo, é crucial para a Yomoni manter uma posição de liderança integrando soluções inteligentes. O cenário financeiro está evoluindo rapidamente, mas, ao focar na inovação, a Yomoni garante sua permanência na liderança. Os desafios permanecem, mas a Yomoni está bem posicionada para enfrentá-los. Com um suporte focado em ouvir e aconselhar, os clientes são mais do que apenas números: eles se tornam parceiros em uma jornada de poupança que busca a excelência. Como outras fintechs estão se encaixando neste cenário em evolução

Players como Boursorama e Hello Bank também estão contribuindo para a transformação da forma como as pessoas percebem a poupança. Graças a soluções centradas no cliente e ofertas diversificadas, eles conseguem atrair um público amplo.

O Boursorama oferece serviços bancários abrangentes e inovadores.

O Hello Bank se destaca pela simplicidade e tarifas competitivas.

Magali, representante do Hello Bank, enfatiza a importância do contato humano em uma interface digital.

Esses players demonstram que o futuro da poupança online não reside apenas na tecnologia, mas também na qualidade da interação com o cliente. Perspectivas Futuras para a Yomoni

• Com as estimativas de crescimento superando as expectativas, a Yomoni olha para o futuro com ambição. O processo de integração de agentes de IA é apenas uma parte da estratégia geral. Por meio da inovação constante, a Yomoni pretende atingir seus objetivos ambiciosos.
• Metas de Crescimento da Yomoni (2025)
• Compromissos

Números Principais

€ 2 bilhões em saldos

Tornando a poupança acessível a todos